中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于发布《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》的通知
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中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于发布《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》的通知
中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 国家外汇管理局
中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于发布《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》的通知
（银发[2006]121号 2006年4月17日）
中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行；各省、自治区、直辖市、计划单列市银监局，国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各国有商业银行、股份制商业银行：
为有序可控推进人民币资本项目可兑换，满足境内机构和个人对外金融投资和资产管理的合理需求，促进国际收支平衡，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局制定了《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》。现予发布，请遵照执行。
中国人民银行各分行、营业管理部收到本通知后，要立即将其转发至辖区内城市商业银行和外资银行。
二○○六年四月十七日
商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法
第一章 总 则
第一条 为规范商业银行从事代客境外理财业务，根据有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 本办法所称代客境外理财业务是指按照本办法的有关要求，取得代客境外理财业务资格的商业银行，受境内机构和居民个人（境内非居民除外，以下简称“投资者”）委托以投资者的资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。
第三条 中国银行业监督理委员会（以下简称“中国银监会”）负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。
第四条 国家外汇管理局（以下简称“外汇局”）负责商业银行代客境外理财业务的外汇额度管理。
第五条 商业银行代客境外理财投资应当遵守国家法律、法规、国家外汇管理及行业管理规定，并依照投资所在地法律、法规开展投资活动。
第六条 商业银行受境内居民个人委托开办代客境外理财业务，应遵守商业银行个人理财业务管理的有关规定；商业银行受境内机构委托开办代客境外理财业务，应参照商业银行个人理财业务管理的有关内控制度建设、风险管理体系建设和其他审慎性要求执行。
第七条 商业银行开展代客境外理财业务，应采取切实有效的措施，加强相关风险的管理。
第二章 业务准入管理
第八条 商业银行开办代客境外理财，应向中国银监会申请批准。
第九条 开办代客境外理财业务的商业银行应当是外汇指定银行，并符合下列要求：
（一） 建立健全了有效的市场风险管理体系；
（二） 内部控制制度比较完善；
（三） 具有境外投资管理的能力和经验；
（四） 理财业务活动在申请前一年内没有受到中国银监会的处罚；
（五） 中国银监会要求的其他审慎条件。
第十条 商业银行向中国银监会申请开办代客境外理财业务资格，应当提交以下材料（一式三份）：
（一） 申请书；
（二） 相关的内部控制与风险管理制度；
（三） 托管协议草案；
（四） 中国银监会要求的其他文件。
第十一条 中国银监会按照行政许可的有关程序和规定，审批商业银行代客境外理财业务资格。
第十二条 商业银行取得代客境外理财业务资格后，在境内发售个人理财产品，按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关规定管理。
商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品或提供综合理财服务，准入管理适用报告制，报告程序和要求以及相关风险的管理参照个人理财业务管理的有关规定执行。
第三章 投资购汇额度与汇兑管理
第十三条 商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向外汇局申请代客境外理财购汇额度。
商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额不计入外汇局批准的投资购汇额度。
第十四条 商业银行申请代客境外理财购汇额度，应当向外汇局报送下列文件：
（一） 申请书（包括但不限于申请人的基本情况、拟申请投资购汇额度、投资计划等）；
（二） 中国银监会的业务资格批准文件；
（三） 托管协议草案；
（四） 拟与投资者签订的委托协议（格式合同）范本，协议应包括双方的权利义务及收益、风险承担等相关内容；
（五） 外汇局要求的其他文件。
外汇局自收到完整的申请文件之日起20个工作日内，作出批准或者不批准的批复，书面通知申请人并抄送中国银监会。
第十五条 在经批准的购汇额度范围内，商业银行可向投资者发行以人民币标价的境外理财产品，并统一办理募集人民币资金的购汇手续。
第十六条 境外理财资金汇回后，商业银行应将投资本金和收益支付给投资者。投资者以人民币购汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者；投资者以外汇投资的，商业银行将外汇划回投资者原账户，原账户已关闭的，可划入投资者指定的账户。
第十七条 商业银行从事代客境外理财的净购汇额，不得超过外汇局批准的购汇额度。
第十八条 商业银行应采取有效措施，通过远期结汇等业务对冲和管理代客境外理财产生的汇率风险。
第四章 资金流出入管理
第十九条 商业银行境外理财投资，应当委托经银监会批准具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。
第二十条 除中国银监会规定的职责外，托管人还应当履行下列职责：
（一） 为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户；
（二） 监督商业银行的投资运作，发现其投资指令违法、违规的，及时向外汇局报告；
（三） 保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存的时间应当不少于15年；
（四） 按照规定，办理国际收支统计申报；
（五） 协助外汇局检查商业银行资金的境外运用情况；
（六） 外汇局根据审慎监管原则规定的其他职责。
第二十一条 托管人应当按照以下要求提交有关报告：
（一） 自开设商业银行的境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户之日起5个工作日内，报告中国银监会和外汇局；
（二） 自商业银行汇出本金或者汇回本金、收益之日起5个工作日内，向外汇局报告有关资金的汇出、汇入情况；
（三） 每月结束后5个工作日内，向外汇局报告有关商业银行境内托管账户的收支情况；
（四） 每一会计年度结束后1个月内，向外汇局报送商业银行上一年度外汇资金的境外运用情况报表；
（五） 发现商业银行投资指令违法、违规的，及时向中国银监会和外汇局报告；
（六） 中国银监会和外汇局规定的其他报告事项。
第二十二条 商业银行在收到外汇局有关购汇额度的批准文件后，应当持批准文件，与境内托管人签订托管协议，并开立境内托管账户。商业银行应当自境内托管账户开设之日起5个工作日内，向外汇局报送正式托管协议。
第二十三条 商业银行境内托管账户的收入范围是：商业银行划入的外汇资金、境外汇回的投资本金及收益以及外汇局规定的其他收入。
商业银行境内托管账户的支出范围是：划入境外外汇资金运用结算账户的资金、汇回商业银行的资金、货币兑换费、托管费、资产管理费以及各类手续费以及外汇局规定的其他支出。
第二十四条 境内托管人应当根据审慎原则，按照风险管理要求以及商业惯例选择境外金融机构作为其境外托管代理人。
境内托管人应当在境外托管代理人处开设商业银行外汇资金运用结算账户和证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务和证券托管业务。
第二十五条 境内托管人及境外托管代理人必须为不同的商业银行分别设置托管账户。
第五章 信息披露与监督管理
第二十六条 商业银行购买境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定。
中国银监会根据相关法律法规，对商业银行代客境外理财业务的风险进行监管。
第二十七条 从事代客境外理财业务的商业银行应在发售产品时，向投资者全面详细告知投资计划、产品特征及相关风险，由投资者自主作出选择。
第二十八条 从事代客境外理财业务的商业银行应定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息。
第二十九条 从事代客境外理财业务的商业银行应按规定履行结售汇统计报告义务。
第三十条 外汇局可以根据维护国际收支平衡的需要，调整商业银行代客境外理财购汇投资额度。
第三十一条 中国银监会和外汇局可以要求商业银行、境内托管人及境外托管代理人提供商业银行境外投资活动的有关信息；必要时，可以根据监管职责对商业银行进行现场检查。
第三十二条 商业银行有下列情形之一的，应当在其发生后5个工作日内报中国银监会和外汇局备案：
（一） 变更托管人及托管代理人；
（二） 公司注册资本和股东结构发生重大变化；
（三） 涉及诉讼或受到重大处罚；
（四） 中国银监会和外汇局规定的其他情形。
第三十三条 商业银行的境内托管人有下列情形之一的，应当在发生后5个工作日内报告外汇局：
（一） 注册资本和股权结构发生重大变化的；
（二） 涉及重大诉讼或受到重大处罚的；
（三） 外汇局规定的其他事项。
第三十四条 商业银行及其境内托管人违反本办法的，由外汇局给予行政处罚。情节严重的，中国银监会和外汇局有权要求商业银行更换境内托管人或取消商业银行代客境外理财购汇额度。境外托管代理人拒绝提供相关信息的，中国银监会和外汇局有权要求更换境外托管代理人。
第六章 附则
第三十五条 商业银行投资于香港特别行政区、澳门特别行政区的金融产品，参照本办法相关条款执行。
第三十六条 本办法由中国人民银行和中国银监会负责解释。
第三十七条 本办法自发布之日起施行。
关于转发市市政园林局无锡市控源截污规范排水行为长效管理实施办法的通知
江苏省无锡市人民政府办公室
关于转发市市政园林局无锡市控源截污规范排水行为长效管理实施办法的通知
锡政办发〔2010〕282号
各市（县）和各区人民政府，市各委、办、局，市各直属单位：
市市政园林局《无锡市控源截污规范排水行为长效管理实施办法》（试行）已经市政府同意，现转发给你们，请认真组织实施。
二○一○年十月二十八日
无锡市控源截污规范排水行为
长效管理实施办法（试行）
第一条 为巩固控源截污创建排水达标区成果，保证公共排水设施正常运行，建立生活污水治理的长效管理机制，进一步改善水环境，根据《无锡市排水管理条例》和市政府《关于在全市开展控源截污和规范排水行为的实施意见》（锡政办发〔2009〕43号）有关要求，结合本市实际情况，特制定本实施办法。
第二条 本办法适用于无锡市市区控源截污规范排水行为的长效管理。
第三条 控源截污规范排水行为的长效管理工作，实行属地管理和分级管理相结合的原则，条块结合，以块为主。
第四条 市市政和园林局负责全市控源截污规范排水行为长效管理的指导、监督、考核等管理工作；负责明确市、区两级排水管理的职责,督促排水达标区长效管理工作责任层层落实到位；根据《无锡市排水管理条例》和分级管理的原则开展排水行政许可和执法工作。市有关部门配合做好职责范围内的工作。
第五条 各区政府负责辖区内控源截污规范排水行为的长效管理工作。
（一）层层落实长效管理责任；
（二）明确排水行政主管部门，成立独立法人性质的排水管理机构。排水管理机构应配备必要的办公场所、设备和交通工具，按照编制数足额配备排水管理专业人员；
（三）建立控源截污规范排水行为长效管理工作的各项工作制度，明确各部门责职，定期对辖区内排水达标区长效管理工作进行检查、考核；
（四）制定和落实长效管理措施；
（五）编制排水达标区年度管理、养护计划；
（六）落实长效管理所需的经费；
（七）定期上报长效管理情况。
第六条 各区所辖的镇、街道为排水达标区长效管理的第一责任人，根据区政府要求要做好排水达标区的日常巡查和复查达标工作。镇、街道应成立排水管理办公室，配备1-2名排水专管员，具体负责排水达标区创建复查的资料收集、数据统计和申报工作，协助做好排水达标区的日常巡查。
第七条 明确排水达标区运行维护责任。崇安区、南长区、北塘区、滨湖区（胡埭、马山除外）的排水区之外的公共污水处理设施的运行维护由市市政公用产业集团负责，排水区内部的公共排水设施由区政府负责运行维护。锡山区、惠山区、新区及滨湖区的马山、胡埭的公共排水处理设施的运行维护由各区政府自行负责。
自用排水设施由产权单位或者使用单位负责运行维护。住宅小区内的排水设施由物业服务企业根据物业服务合同，负责运行维护；无物业服务企业的，由各区人民政府指定的单位负责运行维护。
第八条 建立排水达标区运行维护考核制度。市、区排水管理机构要根据排水达标区运行维护经费渠道，通过招标方式落实公共排水设施运行维护单位，崇安、南长、北塘、滨湖在市级平台统一招标，锡山、惠山、新区由各区自行组织招标。要明确运行维护标准和要求，细化量化运行维护考核内容，定期对运行维护质量进行严格考核，考核结果作为支付运行维护经费的依据，考核细则由市市政和园林局另行制定。
第九条 排水设施应按照《城镇排水管渠与泵站维护技术规程》（CJJ68-2007）、《排水管道维护安全技术规程》（CJJ6）、《城市污水处理厂运行、维护及其安全技术规程》（CJJ60）等的标准要求进行日常养护和管理，禁止雨污不分、私接乱排等行为的返潮。运行维护单位对管道、窨井、泵房等排水设施应定期检查、定期维护，保持良好的水力功能和结构状况，发现堵塞、淤积、破损等情况时要及时进行清通、维修，以确保排水设施的正常运行。对巡查中发现的雨污不分、私接乱排、违章占压等不规范排水行为，及时向排水管理机构报告。
第十条 落实排水达标区日常监管责任。无锡排水管理处负责崇安区、南长区、北塘区、滨湖（马山、胡埭除外）区的公共排水设施运行维护的检查考核；负责对各区公共排水设施运行维护工作进行指导、监督和抽查；负责市属污水厂收纳污水范围内重点工业排污企业和重点排水户的日常监督工作。
锡山区、惠山区、新区排水管理机构负责各自范围内公共排水设施运行维护的日常监管，负责各自区属污水厂收纳污水范围内的排水户的日常检查工作；滨湖区排水管理机构负责马山胡埭地区公共排水设施和滨湖区其余地区排水区内部公共排水设施的日常监管，负责马山胡埭地区排水户和滨湖区其余地区一般排水户的日常检查工作；崇安区、南长区、北塘区排水管理机构负责各自排水区内部公共排水设施运行维护的日常监管，负责各自范围内一般排水户的日常检查工作。
第十一条 崇安区、南长区、北塘区、滨湖区（马山、胡埭除外）排水区内的公共排水设施运行维护资金由各区政府承担。市级根据运行维护考核情况予以补贴，补贴比例为50%。
各区排水管理机构的工作经费由各区予以保障。
市级对崇安区、南长区、北塘区和滨湖区排水管理工作考核达标的给予适当补助。
第十二条 排水达标区实行复查制，每年按一定比例对创建完成的排水达标区进行复查，达不到排水达标区要求的将取消排水达标区称号。各区要将排水达标区创建和复查考核情况列入区科学发展观考核内容。
第十三条 对在控源截污规范排水行为长效管理工作中表现突出、成效显著的单位和个人将给予表彰；对违反本办法的单位和个人，由市有关部门依据有关法律、法规和规章予以处理。
第十四条 江阴市、宜兴市可以参照本办法制定各自的长效管理具体实施意见。
第十五条 本实施办法的试行期限为2011年至2013年。
武汉市道路货物运输管理办法
湖北省武汉市人民政府
武汉市道路货物运输管理办法
武汉市人民政府
第一条 为了维护道路货物运输市场秩序，保障道路货物运输经营者和货主的合法权益，根据《湖北省道路运输管理条例》及有关规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本办法所称道路货物运输，是指用汽车或其他道路运输工具为社会提供运输劳务，向服务对象收取费用的货物运输。
第三条 凡在本市从事道路货物运输的，均应遵守本办法。
第四条 市、区、县交通管理部门是道路货物运输的主管部门（以下称交通主管部门），其所属公路运输管理机构（以下称运政管理机构），按职责具体负责道路货物运输管理工作。
第五条 工商、税务、物价、公安等部门按照各自职责和本办法的规定，协同交通主管部门做好道路货物运输管理工作。
第六条 申请从事道路货物运输的，必须符合下列条件：
（一）货运车辆有有效行驶证件；
（二）除固定资产外，有不少于车辆价值5％的流动资金；
（三）有与所经营业务相适应的设备、设施和技术条件；
（四）有合法的资信证明或资金担保书。
第七条 申请从事特种货物运输的，除具备本办法第六条规定的条件外，还应同时具备下列条件：
（一）从事零担货物运输，备有证、照齐全的厢式零担专用汽车，或其它具有防雨、防火、防盗的厢式专用车辆，并喷涂明显标志；
（二）从事大件货物运输，有长度在14米以上、宽度在3．5米以上、高度在3米以上、重量在20吨以上的大件货物运输专用车辆和相适应的设备，驾驶人员有5万公里安全行车里程驾驶经历；
（三）从事集装箱运输，有一定数量的集装箱运输专用车，并拥有与其经营规模相适应的设备；
（四）从事危险品货物运输，有保证危险品货物安全，技术性能和状况符合交通部发布的《汽车危险货物运输规则》的车辆和相适应的专用设施、设备，操作管理人员有运政管理机构审核发放的《道路危险货物运输操作证》；
（五）从事罐装、冷藏、保温等特种货物运输，有相适应的专用运输车辆。
第八条 申请从事道路货物运输的，应按下列规定办理审批手续：
（一）持本办法第六条、第七条规定的有关技术、经济条件证明，向运政管理机构提出申请；
（二）15日内经审核合格，向运政管理机构领取《道路运输经营许可证》；
（三）持《道路运输经营许可证》到工商、税务部门办理登记手续，再到运政管理机构进行车辆注册，领取《中华人民共和国道路运输证》（以下称《道路运输证》），然后方可营运。
第九条 严禁用报废车辆从事道路货物运输。
第十条 从事道路货物运输的，变更经营项目或道路货物运输性质，应向原审批运政管理机构提出申请，并办理变更手续；货运车辆停止营运的，应持《道路运输证》到原发证运政管理机构办理报停手续，并将《道路运输证》暂时缴存，到按规定恢复营运时领回；货运车辆报废的，应
将《道路运输证》缴交原发证运政管理机构，货运车辆更新，应按规定程序领取新证。
第十一条 道路货物运输实行公平竞争，择优托运的原则，货源面向社会开放，由承托运双方自由成交，或在运政管理机构确定的货运交易市场成交。任何单位和个人不得以任何方式垄断道路货物运输。
第十二条 重点和大宗货物运输，承托运双方必须依法签订货物运输合同。
第十三条 从事道路货物运输的，遇有防汛抢险、救灾、战备等紧急运输任务和省、市人民政府指定的重点货物运输，必须服从运政管理机构的统一调度。
第十四条 运政管理机构应对货物运输合同执行情况进行监督、检查，并可对货物运输合同纠纷进行调解。
第十五条 货运车辆从事道路货物运输的，应遵守国家交通管理法规、规章，并统一使用运政管理机构印制的道路货物运单。
第十六条 货运车辆从事特种货物、零担货物、集装箱运输的，应遵守国家有关规定，并悬挂相应的运输标志。
第十七条 从事道路货物运输的，应按照与托运方的约定承运货物，不得在普通货物中夹带危险、易腐、易溢漏货物；对国家规定限运、凭证运输的货物和危险品货物，应在托运方按照规定办理准运手续后承运。
第十八条 非本市地方牌照的货运车辆在本市从事运输的，应持车籍地运政管理机构出具的证明，向本市运政管理机构申请办理营运手续，并遵守本办法的规定。
第十九条 从事道路货物运输的，必须执行国家运价管理规定，使用税务部门统一规定的运输结算凭证，按规定向运政管理机构报送统计资料，依法定期交纳运输管理费。
第二十条 从事道路货物运输的，应按规定接受运政管理机构对经营资格、经营行为的年度审验；未经年度审验或经年度审验不合格的，不得继续从事道路货物运输。
第二十一条 在货物运输过程中，由于道路货物运输承运方或托运方的责任，给对方或第三方造成直接经济损失的，应依法赔偿。
第二十二条 违反本办法规定，有下列情形之一的，由交通主管部门按照《湖北省道路运输管理条例》的规定给予警告，责令改正，并可处以50元以上200元以下的罚款：
（一）不随货运车辆携带《道路运输证》的；
（二）不随货运车辆携带道路货物运单的；
（三）不按规定期限对货运车辆进行维护和检测的。
第二十三条 违反本办法规定，有下列情形之一的，由交通主管部门按照《湖北省道路运输管理条例》的规定和情节轻重，责令改正，没收违法所得，并处以1000元以上5000元以下的罚款；拒不执行的，暂扣或者吊销《道路运输证》、《道路运输经营许可证》：
（一）未按规定期限将货运车辆报请年度审验的；
（二）未使用统一规定的运费结算凭证的；
（三）伪造、转借、倒卖《道路运输证》的；
（四）持无效《道路运输证》从事道路货物运输的；
（五）外省、市货运车辆在本市境内从事道路货物运输，未按规定办理有关手续的；
（六）超越规定范围从事道路货物运输的。
第二十四条 违反本办法规定，有下列情形之一的，由交通主管部门按照《湖北省道路运输管理条例》的规定没收违法所得，处以5000元以上10000元以下的罚款，并可中止货运车辆运行，在接受处理后方可驶离：
（一）未领取《道路运输经营许可证》或无《道路运输证》，擅自从事道路货物运输的；
（二）使用检测不合格或报废车辆从事道路货物运输的；
（三）不按规定承运限运、凭证运输货物和危险品货物的。
第二十五条 未按规定缴纳运输管理费的，由交通主管部门按照《湖北省公路规费征收管理条例》有关规定处理。
第二十六条 本办法规定由交通主管部门行使的行政处罚权，可以委托运政管理机构行使。
第二十七条 交通主管部门和运政管理机构管理人员在按本办法的规定执行监督检查任务时，应着装整齐，佩戴统一标志，并持规定的执法检查证件。
第二十八条 当事人对行政处罚决定不服的，可依法申请行政复议或提起行政诉讼；不申请行政复议，也不提起行政诉讼，又不履行行政处罚决定的，作出行政处罚决定的机关可依法申请人民法院强制执行。
第二十九条 交通主管部门和运政管理机构管理人员应认真执行本办法；玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊、贪污受贿的，由所在单位或有关部门给予行政处分；构成犯罪的，提请司法机关依法追究刑事责任。
第三十条 中外合资、合作经营和外商独资经营企业申请从事道路货物运输的，按照国家有关规定执行。
第三十一条 本办法具体应用中的问题，由市交通委员会负责解释。
第三十二条 本办法自发布之日起施行。
1997年11月6日
